Po krachu troch bánk v USA je v problémoch aj druhá najväčšia švajčiarska banka Credit Suisse. Po odmietnutí finančnej pomoci od Saudskej Arábie, ako hlavného akcionára, klesli jej akcie o tretinu.

Prepad symbolu švajčiarskej spoľahlivosti ťahá dole aj ďalšie európske banky. Prepad akcií Credit Suisse spôsobil straty aj ďalším bankovým spoločnostiam. Kvôli vysokému prepadu bolo pozastavené obchodovanie s akciami niekoľkých talianskych bánk, vrátane UniCredit, Finecobank a Monte Dei Paschi.

Hlavný akcionár banky Credit Suisse, ktorým je Saudská národná banka, v stredu vylúčil ďalšiu finančnú investíciu do švajčiarskeho bankového giganta, ktorý sa dostal do problémov. TASR o tom informuje na základe správ AFP a Bloomberg.

„Odpoveď je absolútne nie z mnohých dôvodov okrem najjednoduchšieho dôvodu, ktorým je regulačný a štatutárny dôvod,“ povedal v stredu predseda Saudskej národnej banky Ammár al Chudajrí v rozhovore pre Bloomberg TV v odpovedi na otázku, či je banka otvorená ďalším investíciám do Credit Suisse v prípade žiadosti o dodatočnú likviditu.

Akcie banky popoludní strácali asi 30 percenta a dostali sa na rekordné minimum, pričom náklady na poistenie dlhopisov proti nesplateniu v blízkej budúcnosti sa priblížili k úrovni, ktorá zvyčajne signalizuje vážne obavy investorov.

Trhová hodnota Credit Suisse tento týždeň ďalej klesla pre obavy z „nákazy“ po kolapse dvoch amerických bánk a po zverejnení výročnej správy, v ktorej priznala „výrazné nedostatky“ vo vnútorných kontrolách.

Credit Suisse v uplynulých rokoch zápasila s množstvom problémov, vrátane krachu britskej finančnej spoločnosti Greensill, do ktorej investovala 10 miliárd USD (9,31 miliardy eur) a kolapsu amerického hedžového fondu Archegos Capital Management, ktorý jej priniesol stratu 5,5 miliardy USD.

Credit Suisse stratila približne 80 % svojej trhovej hodnoty od bankrotu Greensill v marci 2021.

Za finančný rok 2022 banka vykázala čistú stratu 7,3 miliardy švajčiarskych frankov (7,46 miliardy eur). Prispeli k tomu masívne výbery finančných prostriedkov zo strany klientov.

Banka už niekoľko mesiacov prechádza rozsiahlou reštrukturalizáciou. Plánuje odčleniť divíziu investičného bankovníctva a zamerať sa na podnikanie v oblasti správy majetku. Teraz ale hrozí, že toto úsilie jej skomplikujú nepokoje na trhu po kolapse viacerých amerických regionálnych bánk.

Generálny riaditeľ Ulrich Körner v utorok (14. 3.) uviedol, že finančná pozícia banky je zdravá, vrátane takzvaného ukazovateľa krytia likvidity.

Saudská národná banka, ktorú z 37 % vlastní štátny investičný fond arabského kráľovstva, sa koncom minulého roka stala najväčším akcionárom Credit Suisse po získaní podielu 9,9 % za 1,4 miliardy CHF. Tento podiel však stratil za tri mesiace viac ako tretinu svojej hodnoty, a to vyše 500 miliónov CHF.

Investori tiež naďalej vyhodnocujú vplyv utorkového oznámenia Credit Suisse, že zistila závažné nedostatky vo svojich finančných výkazoch a kontrolných postupoch za posledné dva roky. Švajčiarska banka sa snaží zotaviť z radu škandálov, ktoré podkopali dôveru investorov a klientov. Dlhší čas tak bojuje s odlivom peňazí klientov.

„Krach troch stredných bánk v Spojených štátoch presúva pozornosť práve na Credit Suisse, ktorá svojou povesťou problémy doslova priťahuje,“ povedal analytik XTB Štěpán Hájek. Podľa neho odliv depozitov z banky v najbližších dňoch zrejme zrýchli a banka bude bojovať o prežitie.

„Na finančných derivátoch úverového zabezpečenia (CDS), kde sa investori zaisťujú proti krachu banky a neschopnosti banky splácať svoje záväzky, už dnes vidíme extrémne stávky na jej krach. V najbližších dňoch najskôr budú zrýchľovať rozhovory o jej záchrane medzi európskymi zákonodarcami a ďalšími európskymi bankami,“ povedal Hájek.

Na rade sú teraz podľa neho talianske banky. „Hoci dôvod na paniku u spotrebiteľských bánk nie je, titulky dnešných a zajtrajších novín tento narrativ budú zrýchľovať,“ dodáva Hájek.

Credit Suisse koncom minulého roka uviedla, že zaznamenáva citeľne vyššie výbery hotovostných vkladov, neobnovenie splatných termínových vkladov a čistý odliv aktív, a to na úrovni, ktorá prevyšuje úroveň z predchádzajúceho kvartálu. Vo štvrtom kvartáli zákazníci vybrali z banky 110 miliárd švajčiarskych frankov, a to pre množstvo škandálov, zdedené riziká a zlyhanie pri dodržiavaní predpisov. V utorok banka dodala, že výbery pokračujú, hoci začala rozsiahlu kampaň s cieľom získať späť dôveru klientov.

Prepad akcií Credit Suisse spôsobil straty aj ďalším bankovým spoločnostiam. Kvôli vysokému prepadu bolo pozastavené obchodovanie s akciami niekoľkých talianskych bánk, vrátane UniCredit, Finecobank a Monte Dei Paschi. Akcie Credit Suisse popoludní spadli pod 1,57 CHF, hoci ešte pred piatimi rokmi sa predávali za viac ako 15 frankov. V roku 2007, teda pred globálnou finančnou krízou, stála jedna akcia Credit Suisse aj viac ako 85 švajčiarskych frankov.Už začiatkom februára Credit Suisse uviedla, že za minulý rok prehĺbila čistú stratu na 7,29 miliardy frankov z 1,65 miliardy CHF predvlani. Vlaňajšia strata bola najhoršia od globálnej finančnej krízy z roku 2008.

Credit Suisse bývala symbolom švajčiarskej spoľahlivosti, jej povesti však ublížila séria škandálov. Banka utrpela obrovské straty kvôli bankrotu finančnej spoločnosti Greensill, ktorá podporovala oceliareň Liberty Steel, a kvôli pádu amerického fondu Archegos. Medzi ďalšie škandály patrilo bezprecedentné domáce stíhanie týkajúce sa prania špinavých peňazí pre zločinecký gang. Banka kompletne obmenila vrcholové vedenie a prechádza druhým plánom reštrukturalizácie za niekoľko rokov.

Švajčiarska centrálna banka sa na žiadosť agentúry Reuters odmietla vyjadriť k situácii v Credit Suisse. Predseda predstavenstva Credit Suisse Axel Lehmann uviedol, že štátna pomoc nie je pre banku problémom. Dodal, že by bolo nepresné porovnávať problémy Credit Suisse s kolapsom americkej Silicon Valley Bank (SVB), najmä preto, že obe banky podliehajú odlišnej regulácii.

Akciové trhy boli od konca minulého týždňa značne rozkolísané v dôsledku pádu amerických finančných domov Silicon Valley Bank (SVB) a Signature Bank. Americké úrady ich zatvorili, a hoci cez víkend zorganizovali podporu pre sporiteľov, aby sa mohli dostať k svojim vkladom, nervozita na trhoch pretrváva.

„Trhy sú bez zábran. Od problémov amerických bánk sa presúvame k problémom európskych bánk, najmä Credit Suisse,“ povedal Carlo Franchini. Ten vedie oddelenie inštitucionálnych investorov v milánskej Banca Ifigest.

Index DAX, ktorý sleduje obchodovanie na frankfurtskej burze, sa popoludní znížil o 2,8 % na 14 810 bodov, zatiaľ čo hlavný index londýnskej burzy FTSE 100 klesol o 2,6 % na 7 440 bodov. Hlavný index milánskej burzy, FTSE/MIB, stratil 3,5 %, klesol na 25 855 bodov.

Zdroj: pravda.sk / hnonline.sk / spravy.rtvs.sk / InfoVojna